商业银行管理人员业务决策能力提升

沙盘模拟训练营

一、课程概述

　　沙盘实战模拟培训源自西方军事上的战争沙盘模拟推演。战争沙盘模拟推演通过红、蓝两军在战场上的对抗与较量，发现双方战略战术上存在的问题，提高指挥员的作战能力。沙盘模拟培训已成为大多数世界500强企业中高层管理人员经营管理培训的主选课程。接受过沙盘训练的优秀中国企业已超过六千家。沙盘教学模式引入中国后，被北大、清华、人大、浙大等18所高等院校纳入MBA、EMBA及中高层在职培训的教学之中。

　　《商业银行管理人员业务决策能力提升沙盘模拟训练营》通过筹码推演和角色扮演模拟商业银行经营过程，营造真实经营的市场竞争环境，让学员体会商业银行经营场景。本产品通过情景模拟、角色实践的方法让学员通过游戏体验现实银行之间的竞争与经营。假定宏观经济由商品市场、金融市场及监管层组成。在此游戏中，房地产公司代表商品市场，商业银行代表金融市场，央行和银保监会代表监管层。

　　

　　 

        全体学员分成若干支团队：4支商业银行团队+4支企业团队

        商业银行通过向企业开展存贷业务、投资业务、中间业务获得利润。商业银行可以采用发行债券、同业拆借、向央行借款等方法管理流动性。商业银行在模拟经营中注意平衡盈利性、安全性、流动性。企业团队的主要任务带领企业高效稳健地经营，规避经营风险与陷阱。

        本课程集实战性、操作性、体验式于一体，让每个学员都有针对性的收获！本课程具有如下特点：

1) 以房地产公司为背景，较直观地模拟商业银行之间的日常核心对公业务，包括资产业务、负债业务、中间业务；

2) 真实地模拟商业银行的资金运营、资本管理、收入管理与费用管理，能模拟商业银行之间的竞争与合作；

3) 全面地体现商业银行的会计核算和报表业务，能对商业银行的经营绩效进行评价和分析；

4) 系统地模拟中央银行对金融市场调控工具，包括央票、存贷基准利率、存款准备金率、公开市场业务、信用控制、贷款限额等；

5) 较真实地模拟银保监会对商业银行的分级监管；

二、课程目标

　　借用直观的沙盘教具，通过直观地模拟商业银行的整体经营及内部管理的计划、执行、控制，《商业银行管理人员业务决策能力提升沙盘模拟训练营》可以实现以下目标和价值：

　　1、借助于模拟商业银行经营环境，引导学员理解银保监会对商业银行的分级监管政策，并深刻领会各级监管指标的含义。

　　2、通过模拟2018年到2022年中国宏观经济的运行周期，帮助学员理解央行对宏观经济的调控政策，提升对经济周期性风险的预见和判断能力。

　　3、以房地产行业为例，引导学员识别特定行业的风险，提高对具体行业贷款项目的风险管理能力，提升客户营销能力。

　　4、学员通过模拟各商业银行的经营与竞争，掌握分析商业银行绩效的工具，理解提升商业银行绩效的关键点。

　　5、整个经营过程以团队为单位，学员在竞争与合作中学会建立“双赢+风控”的工具。

　　 

三、课程内容与流程

　　《商业银行管理人员业务决策能力提升沙盘模拟训练营》全方位模拟、全过程仿真商业银行的整个经营过程，包括资本金管理、负债管理、中间业务、企业信贷、消费信贷、央行宏观政策调控、银保监会监管等。在实战训练中体验商业银行经营管理的工作方式，如经营团队的组建、经营团队建设技巧、央行调控应对措施、银保监会检查的应对技巧、信贷风险管控等。

第1天上午	1、分组、分工； 2、商业银行基础知识讲解； 3、沙盘规则讲解； 4、第一期商业银行与房地产公司开始经营运作；  主要知识点分享： √银行监管与信贷风险管控 √行业风险预见 √商业银行绩效
第1天下午	1、第二期商业银行与房地产公司营销、风控运作； 2、项目运作学员体会分享； 3、导师点评  主要知识点分享： √如何成为一名优秀客户经理 √如何建设“双赢+风控”客户理念

　　 

四、课程安排　　 

　　授课方式:

　　学员组队，角色扮演，模拟项目团队经营

　　在课堂上进行商业银行管理沙盘模拟实战演练时，把学员分组以团队的方式完成对抗。商业银行团队设综合柜员岗位负责计帐、会计主管负责报表、行长兼客户经理岗位。企业团队由总经理负责投资与融资，运营总监负责运营与记录，财务总监负责报表。

　　课程特色：

1、角色扮演＋案例分析＋现场点评＋顾问式指导；

2、分析、评估视角新颖；

3、营造真实经营的市场竞争环境；体验式学习 ；

4、在犯错误中认识错误；

　　通过商业银行管理沙盘模拟训练，使学员系统全面地掌握商业银行管理的方法、工具与技巧，积累商业银行管理经验。

　　课程安排：

　　授课时间：可根据贵单位灵活安排

　　授课地点：可根据贵单位灵活安排

　　咨询电话：13008138382

　　E-mail：zhsing@163.com