商业银行网点管理实训系统(BS架构)

一、实验课程目的与要求

1.实验目的

商业银行已从过去计划经济体制下的专业银行逐渐过渡到现在市场经济体制下的商业银行,追求利润最大化关系到商业银行的生存与发展。经济类学生毕业后有相当一部分进入商业银行各网点从事具体业务工作,但目前由于银行业的特殊性、保密性、安全性的特点,一是金融机构无法提供太多的岗位接收学校学生大规模的实习实训;二是学生在金融机构实习无法接触到银行网点的核心业务,只能从事一些外围业务。在这种形势下,开设一套完整的可以模拟商业银行经营的实际运行环境的实训系统就具有重要性和迫切性,本课程正是基于这种目的而推出的。

2.实验要求

能够对商业银行网点的核心工作有比较全面的认识

能够根据不同市场情况对商业银行网点业务进行合理规划

能够根据商业银行网点业务进行人员规划

能够针对不同岗位理清具体人员素质要求、岗位职责,并运用能力素质模型进行分析

能够评估银行网点的绩效,并提出改善建议

能够理解银行网点的成本项目,并进行适当的成本控制

能够对银行网点的客户营销进行要素分析

二、实验项目及内容提要

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三、实验内容安排

实验一      商业银行人员与网点规划实验

(综合性实验      3学时)

1、目的要求

1)通过测算沙盘模拟中的业务总量,掌握影响人员与网点规划的因素。

2)理解银行网点的人员构成及其职责,建立网点运营的全局观。

2、实验内容

1)成立若干支银行网点管理团队;

2)规则介绍、破冰起航;

3)各商业银行网点公布自己的名称、管理理念与发展目标;

4)按每年的预计业务量进行人员和和网点规划。

3、主要仪器设备:计算机、交换机、无线路由器、麦克风、投影机等实验项目基础设备;《商业银行网点管理沙盘》全套教具。

实验二      商业银行基层领导与团队建设实验

(综合性实验      3学时)

1、目的要求

1)通过沙盘模拟认识银行网点基层领导的职责;

2)在沙盘模拟中掌握团队建设的关键点。

2、实验内容

1)每期选评团队领导,并由其带领团队完成每期运营;

2)制定团队目标,并检讨团队决策规则。

3)判断影响团队士气与能力的因素,结合沙盘规则制定改进措施。

4)总结整个沙盘运营中,最优秀团队与其他团队的区别。

3、主要仪器设备:计算机、交换机、无线路由器、麦克风、投影机等实验项目基础设备;《商业银行网点管理沙盘》全套教具。

实验三      商业银行执行与控制实验

(综合性实验      3学时)

1、目的要求

1)理解在银行网点工作执行力的重要性;

2)理解各职务的职责,能对职责履行情况进行互评;

3)能够运用PDCA工具,给出控制意见。

2、实验内容

1)各网点主任分别宣布综合柜员、会计主管、业务主管、客户经理、人事助理岗位人选;

2)各职位写出沙盘模拟中的职责;

3)对比沙盘模拟中的职责与现实银行网点相应岗位职责的区别;

4)各网点主任组织团队进行模拟运营,填写资金规划表;

5)在每一期运营中,各组对比规划,检查执行情况。

6)对执行偏差提出控制措施,并用鱼骨图找出偏差原因。

3、主要仪器设备:计算机、交换机、无线路由器、麦克风、投影机等实验项目基础设备;《商业银行网点管理沙盘》全套教具。

实验四      商业银行网点业绩管理实验

(综合性实验      3学时)

1、目的要求

1)理解商业银行网点的损益表

2)能够完成简单的商业银行业绩分析报告

2、实验内容

1)各组填写损益表;

2)分析损益表各项指标,分析各类成本构成。

3)从成本、人员能力、营销技巧等方面探讨业绩不佳的原因。

4)对比其他各组绩效,制定改进计划。

3、主要仪器设备:计算机、交换机、无线路由器、麦克风、投影机等实验项目基础设备;《商业银行网点管理沙盘》全套教具。

实验五      商业银行市场营销与业务规划实验

(综合性实验     4学时)

1、目的要求

1)能够根据市场状况判断客户类型;

2)能够针对不同类型客户说明营销重点;

3)在竞争环境下进行合理的业务规划;

2、实验内容

1)各组分析市场环境的变化趋势;

2)各组判断市场竞争情况;

3)制定本期业务规划及下期业务重点。

4)各组竞标,分别按照不同营销重点采取不同的竞争措施;

3、主要仪器设备:计算机、交换机、无线路由器、麦克风、投影机等实验项目基础设备;《商业银行网点管理沙盘》全套教具。

 

四、实验报告的格式

(本部份请各学院按此格式,学生统一使用,实验完毕后,根据预习和实验中的现象及数据记录等,及时而认真地写出实验报告,教师批改下发学生,实验考试完毕后实验室收回存档)

1、                  实验报告

1)题目:商业银行网点管理沙盘实验报告(统一名称)

                ——如果可以重来……

2)格式:WORD+图片或录像

3)提交形式:上传百度文库或豆丁,或其他互联网,要求在百度中能搜索到

4)内容:

各决策步骤(存款与贷款的选择、理财产品的营销、资产的配置、风险识别、团队建设等)需要用到哪些知识点?尽量用图表说明

5)注意事项:请不要粘贴学员手册规则、操作表格、报表,粘贴篇幅超过10%视为抄袭。请不要按每一期为标题记录决策过程,请以知识点为标题。

6)实验报告评分:

以下每个维度占10分,每组只给其他七个组打分,不能给自己组打分。

每个维度采取强制排名,分成4个等级,每个等级至少相差一分。

学生评分平均后,占50%,老师评分占50%

维度一:分享生动性:由老师随机临时指定各组一名同学,在全班代表全组分享本组的实验报告,越大方、生动有趣,得分越高。

维度二:专业深度:该生分享的实验报告中,应用知识点越多、数据分析越深入、越能解释各步骤的决策问题,得分越高。

维度三:实验报告文档美观大方:不规定文档统一格式,但要求商务、专业、简洁、形式丰富而不花哨。

五、考核方式、方法及实验成绩评定方法

1、团队得分

l  各类新增存款                                   10%

l  新增对公和个人贷款                        10%

l  新增理财业务                                   10%

l  新增中间业务                                   10%

l  网点绩效                                          10%

l  自有资金理财收益                            10%

l  抢答得分                                          10%

l  实验报告                                          30%

2、学员个人成绩

l  学员个人业绩评分=团队得分+团队意识内部评价+出勤率

l  病事假/迟到/早退扣2/次,缺席5/

 

成绩考核采用百分制或优秀、良好、中等、及格、不及格五级记分制,个别特殊课程无法按上述两种记分制评分的课程,可采用“合格”、“不合格”两级分制评定。

学生考核、考试成绩60分以上或合格、及格取得该实验课程的学分


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