智慧银行无人网点仿真实训系统

一、实验课程目的与要求

1.实验目的

商业银行已从过去计划经济体制下的专业银行逐渐过渡到现在市场经济体制下的商业银行,追求利润最大化关系到商业银行的生存与发展。经济类学生毕业后有相当一部分进入商业银行各网点从事具体业务工作,但目前由于银行业的特殊性、保密性、安全性的特点,一是金融机构无法提供太多的岗位接收学校学生大规模的实习实训;二是学生在金融机构实习无法接触到智慧银行无人网点的核心业务,只能从事一些外围业务。在这种形势下,开设一套完整的可以模拟商业银行经营的实际运行环境的实训系统就具有重要性和迫切性,本课程正是基于这种目的而推出的。

2.实验要求

能够对商业智慧银行无人网点的核心工作有比较全面的认识

能够根据不同市场情况对商业智慧银行无人网点业务进行合理规划

能够根据商业智慧银行无人网点业务进行设备规划

能够评估智慧银行无人网点的绩效,并提出改善建议

能够理解智慧银行无人网点的成本项目,并进行适当的成本控制

能够对智慧银行无人网点的客户营销进行要素分析

 

3、实验项目及内容提要

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二、实验内容安排

实验一      金融营销客户特征识别实验

(综合性实验      3学时)

1、目的要求

(1)           学生能够总结金融营销客户细分基本维度;

(2)           能够对比现实中不同客户行为特征对业务的影响。

2、实验内容

(1)           建立8支团队(每队均由4-6人组成),规则介绍、破冰起航

(2)           熟悉系统中的客户类别,挖掘实验中的客户特征

(3)           区别风险偏好型与风险规避型客户对理财业务的影响

(4)           区别专业型客户与非专业型客户对贷款业务的影响

(5)           区别品牌型客户与非品牌型客户对存款业务的影响

3、主要仪器设备:服务器、计算机、交换机、无线路由器、麦克风、投影机等实验项目基础设备。

实验二     金融市场营销与业务执行实验

(综合性实验      2学时)

1、目的要求

(1)           通过沙盘理解存款业务、贷款业务、对私业务、对公业务不同;

(2)           能够总结不同类型客户的营销策略,对比现实中存款贷款与理财业务与对公对私的营销策略,说明其不同。

2、实验内容

(1)           分析此实验中市场环境的变化趋势,判断市场竞争情况

(2)           根据风险偏好型与风险规避型客户特征进行理财业务竞争

(3)           根据专业型客户与非专业型客户特征进行贷款业务竞争

(4)           根据品牌型客户与非品牌型客户进行存款业务竞争

3、主要仪器设备:服务器、计算机、交换机、无线路由器、麦克风、投影机等实验项目基础设备。

实验三      金融服务与客户满意度实验

(综合性实验      2学时)

1、目的要求

(1)           理解金融服务内容;

(2)           理解金融服务如何提升客户满意度;

2、实验内容

(1)           分析此实验中各组客户满意度得分

(2)           找出影响客户满意度差异的金融服务

(3)           运用智能设备分析处理客户数据、分析客户资料进行差别营销、同业金融资源挖掘、帮助客户控制风险等综合性客户服务

(4)           计算金融服务成本与对绩效的影响

3、主要仪器设备:服务器、计算机、交换机、无线路由器、麦克风、投影机等实验项目基础设备。

实验四      智慧银行无人网点与智能设备规划实验

(综合性实验      3学时)

1、目的要求

(1)           理解传统金融网点与智慧银行无人网点的差异;

(2)           能够分析现实中金融基层网点业务与互联网金融业务的替代与互补关系。

2、实验内容

(1)           预测不同类型业务的发展趋势

(2)           按每期业务趋势进行社区型、综合、旗舰网点规划

(3)           每期测算沙盘模拟中的存款、贷款、理财与中间业务总量,计算各理财咨询、组合产品推介、金融服务咨询、数据调查与分析设备配比

(4)           根据分析结果配置智能设备,智能设备分为单一功能设备和多功能设备,包括:服务机器人、智能闸机、智慧柜员机、ATM机、VTM机、外汇兑换机、自助缴费机、自助开户机、VR体验室、数字互动茶几

(5)           通过优化网点与设备完成各类业务提升团队绩效

3、主要仪器设备:服务器、计算机、交换机、无线路由器、麦克风、投影机等实验项目基础设备。

实验五      智慧银行无人网点业绩管理实验

(综合性实验     3学时)

1、目的要求

(1)           能够理解传统金融网点与智慧银行无人网点的业绩指标差异;

(2)           能够总结现实中影响网点业绩的因素;

2、实验内容

(1)           分析此实验中各业绩指标计算方法,根据每期经营数据计算绩效值

(2)           分析成本构成与各项业务增量占比

(3)           从成本、设备配置、营销技巧等方面探讨业绩不佳的原因

(4)           对比其他各组绩效,制定改进计划

3、主要仪器设备:服务器、计算机、交换机、无线路由器、麦克风、投影机等实验项目基础设备。

 

三、实验报告的格式

(本部份请各学院按此格式,学生统一使用,实验完毕后,根据预习和实验中的现象及数据记录等,及时而认真地写出实验报告,教师批改下发学生,实验考试完毕后实验室收回存档)

1、实验报告

1)题目:金融银行虚拟仿真认知实验报告(统一名称)

                ——如果可以重来……

2)格式:WORD+图片或录像

3)提交形式:上传百度文库或豆丁,或其他互联网,要求在百度中能搜索到

4)内容:

各决策步骤(存款与贷款的选择、理财产品的营销、资产的配置、风险识别、团队建设等)需要用到哪些知识点?尽量用图表说明

5)注意事项:请不要粘贴学员手册规则、操作表格、报表,粘贴篇幅超过10%视为抄袭。请不要按每一期为标题记录决策过程,请以知识点为标题。

6)实验报告评分:

以下每个维度占10分,每组只给其他七个组打分,不能给自己组打分。

每个维度采取强制排名,分成4个等级,每个等级至少相差一分。

学生评分平均后,占50%,老师评分占50%

维度一:分享生动性:由老师随机临时指定各组一名同学,在全班代表全组分享本组的实验报告,越大方、生动有趣,得分越高。

维度二:专业深度:该生分享的实验报告中,应用知识点越多、数据分析越深入、越能解释各步骤的决策问题,得分越高。

维度三:实验报告文档美观大方:不规定文档统一格式,但要求商务、专业、简洁、形式丰富而不花哨。

四、考核方式、方法及实验成绩评定方法

1、团队得分

l  各类新增存款                                      10%

l  新增对公和个人贷款                                10%

l  新增中间业务                                      10%

l  金融产品营销绩效                                  20%

l  网点绩效                                          10%

l  抢答得分                                          10%

l  实验报告                                          30%

2、学员个人成绩

l  学员个人业绩评分=团队得分+团队意识内部评价+出勤率

l  病事假/迟到/早退扣2/次,缺席5/

 

成绩考核采用百分制或优秀、良好、中等、及格、不及格五级记分制,个别特殊课程无法按上述两种记分制评分的课程,可采用“合格”、“不合格”两级分制评定。


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