商业银行管理人员业务决策能力提升

沙盘模拟训练营

一、课程概述

  沙盘实战模拟培训源自西方军事上的战争沙盘模拟推演。战争沙盘模拟推演通过红、蓝两军在战场上的对抗与较量,发现双方战略战术上存在的问题,提高指挥员的作战能力。沙盘模拟培训已成为大多数世界500强企业中高层管理人员经营管理培训的主选课程。接受过沙盘训练的优秀中国企业已超过六千家。沙盘教学模式引入中国后,被北大、清华、人大、浙大等18所高等院校纳入MBA、EMBA及中高层在职培训的教学之中。

  《商业银行管理人员业务决策能力提升沙盘模拟训练营》通过筹码推演和角色扮演模拟商业银行经营过程,营造真实经营的市场竞争环境,让学员体会商业银行经营场景。本产品通过情景模拟、角色实践的方法让学员通过游戏体验现实银行之间的竞争与经营。假定宏观经济由商品市场、金融市场及监管层组成。在此游戏中,房地产公司代表商品市场,商业银行代表金融市场,央行和银保监会代表监管层。

  
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        全体学员分成若干支团队:4支商业银行团队+4支企业团队

        商业银行通过向企业开展存贷业务、投资业务、中间业务获得利润。商业银行可以采用发行债券、同业拆借、向央行借款等方法管理流动性。商业银行在模拟经营中注意平衡盈利性、安全性、流动性。企业团队的主要任务带领企业高效稳健地经营,规避经营风险与陷阱。

        本课程集实战性、操作性、体验式于一体,让每个学员都有针对性的收获!本课程具有如下特点:

1) 以房地产公司为背景,较直观地模拟商业银行之间的日常核心对公业务,包括资产业务、负债业务、中间业务;

2) 真实地模拟商业银行的资金运营、资本管理、收入管理与费用管理,能模拟商业银行之间的竞争与合作;

3) 全面地体现商业银行的会计核算和报表业务,能对商业银行的经营绩效进行评价和分析;

4) 系统地模拟中央银行对金融市场调控工具,包括央票、存贷基准利率、存款准备金率、公开市场业务、信用控制、贷款限额等;

5) 较真实地模拟银保监会对商业银行的分级监管;

二、课程目标

  借用直观的沙盘教具,通过直观地模拟商业银行的整体经营及内部管理的计划、执行、控制,《商业银行管理人员业务决策能力提升沙盘模拟训练营》可以实现以下目标和价值:

  1、借助于模拟商业银行经营环境,引导学员理解银保监会对商业银行的分级监管政策,并深刻领会各级监管指标的含义。

  2、通过模拟2018年到2022年中国宏观经济的运行周期,帮助学员理解央行对宏观经济的调控政策,提升对经济周期性风险的预见和判断能力。

  3、以房地产行业为例,引导学员识别特定行业的风险,提高对具体行业贷款项目的风险管理能力,提升客户营销能力。

  4、学员通过模拟各商业银行的经营与竞争,掌握分析商业银行绩效的工具,理解提升商业银行绩效的关键点。

  5、整个经营过程以团队为单位,学员在竞争与合作中学会建立“双赢+风控”的工具。

   

三、课程内容与流程

  《商业银行管理人员业务决策能力提升沙盘模拟训练营》全方位模拟、全过程仿真商业银行的整个经营过程,包括资本金管理、负债管理、中间业务、企业信贷、消费信贷、央行宏观政策调控、银保监会监管等。在实战训练中体验商业银行经营管理的工作方式,如经营团队的组建、经营团队建设技巧、央行调控应对措施、银保监会检查的应对技巧、信贷风险管控等。

第1天上午

1、分组、分工;

2、商业银行基础知识讲解;

3、沙盘规则讲解;

4、第一期商业银行与房地产公司开始经营运作; 

主要知识点分享:

√银行监管与信贷风险管控

√行业风险预见

√商业银行绩效

第1天下午

1、第二期商业银行与房地产公司营销、风控运作;

2、项目运作学员体会分享;

3、导师点评 

主要知识点分享:

√如何成为一名优秀客户经理

√如何建设“双赢+风控”客户理念

   

四、课程安排   

  授课方式:

  学员组队,角色扮演,模拟项目团队经营

  在课堂上进行商业银行管理沙盘模拟实战演练时,把学员分组以团队的方式完成对抗。商业银行团队设综合柜员岗位负责计帐、会计主管负责报表、行长兼客户经理岗位。企业团队由总经理负责投资与融资,运营总监负责运营与记录,财务总监负责报表。

  课程特色:

1、角色扮演+案例分析+现场点评+顾问式指导;

2、分析、评估视角新颖;

3、营造真实经营的市场竞争环境;体验式学习 ;

4、在犯错误中认识错误;

  通过商业银行管理沙盘模拟训练,使学员系统全面地掌握商业银行管理的方法、工具与技巧,积累商业银行管理经验。


  课程安排:

  授课时间:可根据贵单位灵活安排

  授课地点:可根据贵单位灵活安排

  咨询电话:13008138382

  E-mail:zhsing@163.com

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